中国 国际开发协会


中华人民共和国与国际开发协会开发信贷协定


（第二期红壤开发项目）
（签订日期１９９４年３月２３日）
　　中华人民共和国（借款人）与国际开发协会（协会）于一九九四年三月二十三日签订本协定。
　　鉴于
　　（Ａ）借款人对本协定附件二所说明的项目的可行性和优先性表示满意，请求协会就该项目提供资助；
　　（Ｂ）本项目将在借款人的协助下由福建省（福建）、江西省（江西）、湖南省（湖南）、浙江省（浙江）和广西自治区（广西）（下称项目省）执行。作为协助的一部分，借款人将按照本协定把信贷资金提供给项目省；及
　　此外，以上述情况为基础，协会还同意按照本协定和在本协定同一天协会与各项目省签订的《项目协定》中所规定的条款和条件，向借款人提供本信贷。
　　为此，本协定的缔约双方现协议如下：

　　第一条　通则；定义
　　１．０１节　协会于一九八五年一月一日起实施的《国际开发协会开发信贷协定通则》（下称《通则》），在删除其３．０２节的最后一句后，是构成本协定整体的一部分。
　　１．０２节　本协定中所使用的词汇，除上下文另有要求外，其含义均按《通则》和本协定序言中的定义解释。而下列新增词汇，则具有以下定义：
　　（ａ）“环境监测和管理计划”系指借款人与协会于一九九三年七月和一九九三年九月通过的有关本项目的环境监测和管理计划；
　　（ｂ）“项目协定”系指在签定本协定的同一天协会与项目省签定的协定，该协定可以随时修改。该词包括该项目协定的所有附件和协议；
　　（ｃ）“项目省”系指借款人的福建省、江西省、湖南省、浙江省和广西壮族自治区；
　　（ｄ）“项目办”系指项目省根据《项目协定》附件二第Ｄ．１（ｂ）段成立的项目管理办公室；
　　（ｅ）“专用账户”系指本协定第２．０２节（ｂ）所提及的账户；

　　第二条　信贷
　　２．０１节　协会同意按照本信贷协定所规定或提及的条款和条件，向借款人提供一笔以多种货币计算的总额相当于一亿零八百四十万个特别提款权（ＳＤＲ１０８，４００，０００）的信贷。
　　２．０２节　（ａ）本信贷金额可根据本协定附件一的规定从信贷账户中提取，用于支付已经发生的（或如协会同意，也可用于支付将要发生的），本项目所需要的，并应由本信贷资金支付的货物和服务的合理费用。
　　（ｂ）为了实施本项目，借款人应按照协会所满意的条款和条件，包括适当防止抵消、没收或扣押，在协会可以接受的一家银行开设美元专用账户。该专用账户中款项的存入和支付均应按照本协定附件三的规定办理。
　　２．０３节　提款截止日期应为二００一年六月三十日，或由协会另行规定的更晚的日期。对于更晚的日期，协会应及时通知借款人。
　　２．０４节　（ａ）对尚未提取的信贷本金，借款人应按协会每年六月三十日确定的，不超过百分之零点五（百分之一的二分之一）的年率，按时向协会交付承诺费。
　　（ｂ）承诺费应：
　　（ｉ）从信贷协定签字之后六十天起算，一直到款项由借款人从信贷账户上提取，或款项被注销的日期止；及
　　（ｉｉ）按计承诺费之日前一个六月三十日确定的年率或根据上述（ａ）段规定随时确定的其他年率。每年六月三十日确定的年率将适用于该协定２．０６节规定的下一次偿付日所在那一年。
　　（ｃ）承诺费应：
　　（ｉ）在协会合理要求的地方支付；
　　（ｉｉ）在交付上不受借款人施加的或借款人领土内的任何限制；及
　　（ｉｉｉ）按照《通则》第４．０２节为本协定选定货币，或按照该条款随时指定或选定的其他一种或几种合格的货币支付。
　　２．０５节　对已提取而尚未偿还的信贷本金，借款人应按百分之零点七五（百分之一的四分之三）的年率，按时向协会支付手续费。
　　２．０６节　承诺费和手续费每半年交付一次，在每年的一月十五日和七月十五日交付。
　　２．０７节　（ａ）根据下述（ｂ）及（ｃ）段，借款人应从二００四年七月十五日始至二０二九年一月十五日止，每半年分期付款偿还一次信贷本金，付款日期为每年一月十五日及七月十五日。在二０一四年一月十五日以前包括当期每次应付本金的百分之一点二五（百分之一又四分之一），此后每期应付本金的百分之二点五（百分之二又二分之一）。
　　（ｂ）无论何时：
　　（ｉ）当协会确定，借款人人均国民生产总值按一九八五年美元不变价格计算，连续五年超过７９０美元；及
　　（ｉｉ）银行将考虑借款人的偿债信誉足以使用国际复兴开发银行贷款时，在经协会执董会审查、批准，并在执董会对借款人的经济发展情况给予适当考虑后，协会得对上述（ａ）段分期偿还条款进行修改，要求借款人将尚未到期的分期偿还金额每次加一倍偿还，直至本信贷本金全部偿还为止。如借款人有此要求，协会也可变更这一修改办法，只要协会断定，这样的变更不改变因上述还款办法的修改而获得的优惠成份，将上述部分或全部增加每期分期偿还金额的办法，改为由借款人对已提取而未偿还的信贷本金部分，按与协会商定的年率交付利息的办法。
　　（ｃ）如果，在根据上述（ｂ）段规定对条款进行修改后的任何时候，协会确定借款人的经济情况严重恶化，如借款人有此要求，协会可对偿还条款再作修改，使之与上述（ａ）段中所列的分期偿还时间表一致。
　　２．０８节　根据《通则》第４．０２节的要求，兹确定美利坚合众国的货币为规定的货币。

　　第三条　项目的执行
　　３．０１节　（ａ）借款人申明为实现本规定附件二中规定的项目目标所作的承诺，为此，借款人除履行本开发信贷协定所规定的任何其他义务外，应促使各项目省根据项目协定的规定，履行既定的一切义务，应采取或促使采取包括提供必要的或适当的能使各项目省履行这些义务的资金、设施、服务和其他资源的一切行动，不应采取或容许采取任何妨碍或干扰各项目省履行义务的行为。
　　（ｂ）借款人应按照下列条款和条件分别将相应的信贷资金提供给各项目省：
　　（ｉ）贷款期十七年，包括六年宽限期；
　　（ｉｉ）转贷年利率为５．３％；
　　（ｉｉｉ）外汇风险由项目省各自承担。
　　３．０２节　除非协会另行同意，凡本项目所需的并将由本信贷资金支付的货物、工程采购以及聘请咨询专家的费用，均应按照项目协定附件一的规定办理。
　　３．０３节　借款人和协会一致同意由各项目省根据项目协定第２．０３节的要求履行《通则》第９．０３节、第９．０４节、第９．０５节、第９．０６节、第９．０７节和第９．０８节中所规定的各项义务（有关保险，货物和服务的使用，计划和日程安排，记录和报告，维护和征地等）。
　　３．０４节　（ａ）借款人应在农业部保留中央项目办公室，并赋予其令协会满意的职能，配备足够的称职工作人员，以协调各项目省在项目实施中诸如采购、会计核算和人员培训等的各项活动。
　　（ｂ）不限于《通则》第９．０６节中的规定，借款人应于一九九七年五月三十一日前同协会和各项目省一起对本项目实施的进展情况进行一次中期检查。

　　第四条　财务约文
　　４．０１节　（ａ）对所有通过费用报表从信贷账户报账提款的各项支出，借款人应：
　　（ｉ）根据健全的会计惯例，保持或促使保持能反映这类支出的记录和账目；
　　（ｉｉ）确保所有能证明上述支出的记录（合同、订单、发票、账单、收据和其他文件）在协会收到从信贷账户提取的最后一笔款项的那一财年的审计报告之后至少保留一年；及
　　（ｉｉｉ）使协会的代表能检查这些记录。
　　（ｂ）借款人应：
　　（ｉ）由协会可以接受的独立的审计师，按照一贯运用的适当的审计原则，对本节（ａ）（ｉ）段提及的每一年度的记录及账目，包括专用账户，进行审计；
　　（ｉｉ）最迟在上一财政年度结束后六个月内，向协会提交由上述审计师所作的其范围及详细程度符合协会合理要求的审计报告，包括上述审计师出具的关于该财年递交的费用报表，连同准备报表时涉及到的程序和内部控制是否能用来为相应的提款提供证据的独立意见书；及
　　（ｉｉｉ）向协会提交协会随时合理要求的涉及上述记录、账目及审计的其他材料。

　　第五条　协会的补救措施
　　５．０１节　根据《通则》６．０２节（ｈ）段规定，增加以下事项：
　　（ａ）各项目省中的任一项目省未按照《项目协定》的规定履行其应尽的任何一项义务。
　　（ｂ）由于本《开发信贷协定》签字后出现情况而造成一种特殊局面，使各项目省中任一项目省无法按照《项目协定》的规定履行其应尽的义务。
　　５．０２节　根据《通则》７．０１节（ｄ）段规定，增加以下事项，即：本协定５．０１节（ａ）段规定的情况发生并在协定向借款人就该情况发出通知后持续存在达六十天之久。

　　第六条　生效日；终止
　　６．０１节　在《通则》１２．０１节（ｂ）段的含义范围内，特规定以下情况为本信贷协定生效的附加条件，即借款人的国务院已批准本信贷协定。
　　６．０２节　在《通则》１２．０２节（ｂ）段的含义范围内，特规定将下列补充情况写入送交协会的一份或数份法律意见书内，即：《项目协定》已正式得到各项目省的批准或核准，其条款对各项目省具有法律约束力。
　　６．０３节　兹确定本协定签字后九十天为《通则》第１２．０４节所规定的期限。

　　第七条　借款人的代表；地址
　　７．０１节　根据《通则》１１．０３节的要求，借款人的财政部部长被指定为借款人的代表。
　　７．０２节　根据《通则》１１．０１节的要求，兹确定如下地址：

　　借款人方面：
　　中华人民共和国　北京　三里河　财政部　１００８２０
　　电报挂号：ＦＩＮＡＮＭＩＮ
　　　　　　　Ｂｅｉｊｉｎｇ，Ｃｈｉｎａ
　　电传号：２２４８６　ＭＦＰＲＣ　ＣＮ

　　协会方面：
　　美利坚合众国　华盛顿（哥伦比亚特区）２０４３３
　　西北区　Ｈ街　１８１８号
　　国际开发协会
　　电报挂号：ＩＮＤＥＶＡＳ
　　　　　　　Ｗａｓｈｉｎｇｔｏｎ，Ｄ．Ｃ．
　　电传号：２４８４２３（ＲＣＡ），８２９８７（ＦＴＣＣ），６４１４５（ＷＵＩ）或１９７６８８（ＴＲＴ）
　　本协定的缔约双方，通过其各自正式授权的代表，于协定开始所述的日期，在美利坚合众国哥伦比亚特区，以各自的名义在本协定上签字，以昭信守。
　　注：附件一、二、三略。

　　中华人民共和国　　　　　　　　　　国际开发协会主管东亚和
　　　授权代表　　　　　　　　　　　　太平洋地区代理副行长
　　　　李道豫　　　　　　　　　　　　　　　　马达沃
　　　（签字）　　　　　　　　　　　　　　　（签字）
中国证券业协会


关于发布《证券公司融资融券业务试点实施方案专业评价工作规程》等规则的通知

中证协发[2010]18号


各相关证券公司：

为配合融资融券业务试点工作，根据中国证监会《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》（证监会公告[2010]3号）的规定，我会制定了《证券公司融资融券业务试点实施方案专业评价工作规程》、《证券公司融资融券业务试点实施方案专业评价申请材料内容与格式》和《证券公司融资融券业务试点实施方案专业评价专家工作守则》，并聘任了证券公司融资融券业务试点实施方案专业评价工作小组专家，现予公布。



附件：

1、证券公司融资融券业务试点实施方案专业评价工作规程

2、证券公司融资融券业务试点实施方案专业评价申请材料内容与格式

3、证券公司融资融券业务试点实施方案专业评价专家工作守则

4、证券公司融资融券业务试点实施方案专业评价工作小组专家名单


二○一○年一月二十七日


附件1：证券公司融资融券业务试点实施方案专业评价工作规程


第一条 为做好证券公司融资融券业务试点实施方案（以下简称试点实施方案）的评价工作，根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》（证监发[2006]69号）、《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》（证监会公告[2010]3号）和《证券公司专业评价实施办法（试行）》，制定本评价工作规程。
第二条 中国证券业协会（以下简称协会）接受中国证监会委托，依据本评价工作规程的规定，组织专家对证券公司申报的试点实施方案进行评价，出具评价意见。
第三条 评价工作小组专家由中国证监会相关部门、证券交易所、证券登记结算公司、协会等单位推荐，选聘行业内熟悉融资融券业务流程、技术系统和风险控制要求的专业人士担任。评价工作小组专家由协会聘任并公布。
每次评价工作会议原则上由9—11名专家参与评价。
第四条 评价工作小组专家应当客观、公正地对证券公司的试点实施方案进行评价，审慎负责地填写工作底稿和表决意见，独立发表个人评价意见、独立表决。
第五条 评价工作小组在评价过程中，可以要求申请试点的证券公司负责融资融券业务的高级管理人员及相关业务人员到场，对试点实施方案的内容进行陈述，并接受询问。必要时，评价工作小组也可以进行现场检查。
第六条 融资融券业务试点实施方案专业评价的基本原则是对试点实施方案的科学性、合理性、完整性和可操作性，以及业务风险控制制度的落实情况进行评价。主要评价以下内容：
（一）业务决策与授权体系
（二）业务开展计划与主要业务环节
（三）业务隔离与风险监控
（四）业务技术系统
（五）业务合同和风险揭示书
（六）客户管理和投资者教育
（七）需要评价的其他内容。
第七条 评价工作小组采用工作会议方式，集中对各证券公司申报的试点实施方案进行评价。评价工作小组会议的召开时间根据实际需要确定。
第八条 评价工作小组会议程序如下：
（一）评价工作小组专家审核材料，撰写工作底稿。
（二）评价工作小组专家集中听取证券公司高级管理人员及相关人员对试点实施方案的陈述，并就相关问题进行询问。
（三）评价工作小组会议讨论。评价工作小组专家根据对业务实施方案的审核及现场询问情况，发表个人评价意见。
（四）评价工作小组专家进行评价表决。
（五）评价工作小组会议撰写评价意见。
第九条 协会将评价工作小组专家评价意见、表决结果和排名情况函告中国证监会。
第十条 本工作规程由协会负责解释。
第十一条 本工作规程自发布之日起实施。


附件2：
证券公司融资融券业务试点实施方案专业评价申请材料内容与格式

一、申请材料内容
证券公司报送的专业评价申请材料应当包括以下内容：
（一）申请书
简要说明本公司是否符合开展融资融券业务试点的各项要求和条件，公司关于开展融资融券业务的内部决策情况及公司章程的相关规定，并简述公司融资融券业务试点准备工作情况。
（二）承诺书
公司及法定代表人、经营管理的主要负责人应当在承诺书中就以下事项做出承诺，并盖章、签字。
1、本公司及本人对申报材料内容进行了认真、仔细的审查，确认申报材料所载内容均真实、准确、完整。
2、在专业评价期间，保证不直接或间接地向评价专家提供金钱、物品及其他利益，保证不以不正当手段影响评价专家对本公司的判断，保证不以任何方式干扰评价专家的工作；保证在接受评价专家询问时，本公司陈述内容真实、客观、准确。
3、若本公司或本人违反上述承诺，将承担由此引起的一切责任。
（三）试点实施方案
证券公司应当按照《证券公司监督管理条例》、《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》、《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》、沪深证券交易所及证券登记结算公司有关实施细则、窗口指导内容、融资融券合同必备条款和融资融券交易风险揭示书必备条款等规定拟定融资融券业务试点实施方案（以下简称试点实施方案）。试点实施方案包括但不限于以下内容：
1、业务决策与授权体系
详细说明：本公司融资融券业务开展的模式及业务决策与授权体系；内部组织机构、岗位的设置，职责、权限划分及相互的分离与制约机制；融资融券业务与其他业务隔离机制；分支机构从事融资融券业务操作的选择标准；负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的配置、职责等。
2、业务开展计划
详细说明：本公司融资融券业务计划及对风险控制指标的影响；开展融资融券业务所需资金和证券的来源情况；目标客户需求分析等。
3、主要业务环节
详细说明：本公司融资融券业务账户体系及席位(交易单元)设置；信用账户管理，包括开立、查询、更改注册资料、注销、协助司法执行，以及发生继承、财产分割、遗赠和捐赠等情形的处理；客户资格审查与授信管理，包括客户选择标准、开户审查与征信、客户信用评估与记录、授信额度审批权限；担保物和标的证券管理；融资利息与融券费用管理；融资融券交易、结算的基本流程，及柜台系统前端控制、标识设置、交易记录维护等；盯市与平仓的制度与程序；可充抵保证金的有价证券范围和折算率调整，保证金比例与维持担保比例调整，标的证券范围调整，标的证券暂停交易或终止上市，证券公司被取消或限制融资融券交易权限等特殊情况时，对尚未了结的融资融券交易的处理；融资融券交易所涉及的权益处理；融资融券业务的会计处理；信息披露和报告安排等。
4、业务隔离与风险监控
详细说明：本公司融资融券业务与其他业务的隔离制度与措施，利益冲突的防范措施；业务风险监控的制度、流程和措施，风险集中监控系统建设情况及风险控制指标种类和阀值等。
5、业务技术系统
详细说明：本公司与融资融券交易、结算相关的技术系统架构、功能设计、内部测试情况，以及与证券交易所、登记结算公司、存管银行有关系统的联网测试情况等。
6、业务合同与风险揭示书
详细说明：本公司业务合同和风险揭示书的讲解、签署、存放等管理制度和流程，及制定的业务合同和风险揭示书标准文本等。
7、客户管理与投资者教育
详细说明：本公司与融资融券业务相关的客户服务制度、内容、方式，客户档案管理；客户投诉处理机制；突发事件应急处置工作制度及相关组织架构、处理流程和应对措施；本公司投资者教育工作的相关安排等。
申请试点的证券公司可以结合上述指引内容和本公司准备情况，详细说明试点实施方案的特点、做法和风险控制措施的具体内容。

二、申请材料的格式
（一）纸张
应采用幅面为209×295毫米规格的纸张（相当于A4纸规格）。
（二）封面
1、标有“证券公司融资融券业务试点实施方案专业评价申请材料”字样。
2、申请公司名称。
3、正式报送申请材料的日期
4、公司主要承办人姓名、联系方式
（三）页码
申请材料的页码应置于每页下端居中。
（四）份数
申请材料一式15份，并附电子版1份（PDF格式）。


附件3：
证券公司融资融券业务试点实施方案专业评价专家工作守则

为保证证券公司融资融券业务试点实施方案专业评价工作的公平与公正 ，评价专家应当遵守以下守则：
一、 勤勉尽责，客观、公正地对申请评价证券公司的业务试点实施方案进行评价，独立发表个人评价意见、行使表决权，审慎填写工作底稿和表决意见，并对此承担相关责任。
二、 保守申请评价证券公司的商业秘密。
三、 不得泄露评价会议讨论内容、表决情况以及其他有关情况。
四、 严格遵守廉洁自律规定，不得接受申请评价证券公司及相关单位或者个人提供的任何形式的馈赠。
五、 不得有与其他评价专家串通表决的行为。
六、 评价专家与申请评价证券公司存在如下重大利益关系的，该评价专家应当主动履行回避义务：
（一）本人或其直系亲属在申请评价证券公司中工作的；
（二）本人近五年内曾在申请评价证券公司中工作的；
（三）本人所任职机构与申请评价证券公司存在重大利益冲突的；
（四）其他可能影响评价工作公正性的情形。
申请评价证券公司在评价开始前对评价专家有质疑的，可以向证券业协会提出要求有关评价专家回避的书面申请，并说明理由。
评价专家对申请评价证券公司提出的回避申请有异议或评价工作小组有理由证明评价专家应当回避而未回避的，由评价工作小组会议召集人决定是否进行回避。若评价专家应当回避而未回避的，其表决无效。
七、评价专家在履行职责之前，应当保证其已准确、完整地知悉本守则的要求并填写《承诺书》。如有违反，立即停止履行其职责，并承担相应责任。

附件4：
证券公司融资融券业务试点实施方案专业评价工作小组专家名单

为配合融资融券业务试点工作，我会经研究决定在证券公司专业评价专家库中选择并增补部分专家，组成证券公司融资融券业务试点实施方案专业评价工作小组。评价工作小组由以下专家组成（以姓氏笔画为序）：
王 炜 广发证券公司融资融券业务部经理
叶顺德 平安证券公司投资管理部总经理
申 兵 中国证券登记结算公司业务发展部总监
皮六一 上海证券交易所交易管理部总监
刘 毅 东方证券公司融资融券业务总部总经理
刘明吉 中国证券登记结算公司上海分公司副总监
何艳春 中国证监会法律部主任科员
陈加赞 中国证券登记结算公司业务发展部副总监
陈自强 中国证券业协会副会长兼秘书长
拓小燕 中国证监会市场监管部副处长
林志毅 中国证券登记结算公司深圳分公司高级执行经理
欧阳国黎 中国证券业协会证券公司会员部副主任
武剑锋 上海证券交易所技术中心副主任
郑 锋 中国证监会市场监管部处长
赵山忠 中国证监会机构监管部处长
夏 锋 中国证券登记结算公司深圳分公司账户管理部总监
徐风雷 中国证监会机构监管部处长
聂庆平 中国证监会机构监管部巡视员
龚静远 深圳证券交易所会员管理部总监
喻华丽 深圳证券交易所电脑工程部总监
董腊发 长江证券公司副总裁
评价工作小组召集人由陈自强同志担任。